联系方式
扫码加微信
先问一句也行，不用预约。
微信是最快的联系方式。
沟通前可以先做的一件事：
把 计算器 里和你情况最相关的两三个跑一遍，
把结果截图带来。这样第一次沟通就能直接进入判断，而不是花二十分钟收集基本信息。
这 1 小时会聊什么
- 现状盘点：收入结构、账户分布、报税身份、家庭情况，大概十分钟
- 指出接缝：按你描述的情况，我会告诉你哪两三件事之间可能在互相抵消
- 时间敏感项：哪几件事有窗口期，错过就没有了（这部分通常最有价值）
- 下一步：是自己就能处理、该找哪类专业人士、还是适合一起做
哪些情况最用得上
| 离 RMD 还有五年以上 | 税前账户六位数以上，退休前后那段低税率窗口还没用 |
| 股权薪酬占比高 | RSU 年年归属，净资产越来越集中在一只股票上 |
| 高收入自雇 / 小企业主 | 想知道 DB Plan、Solo 401(k) 哪个适配，能放多少 |
| 中美两地资产或身份 | 申报义务、非居民持有结构、跨境继承 |
| 刚经历家庭变化 | 退休、丧偶、继承、离异、拿到绿卡或放弃身份 |
不太适合的情况我也直说：
如果你要找的是“帮我选一只会涨的股票”“帮我今年省下这笔税”这类单点问题，
我大概率不是最合适的人。整体规划的价值需要几年时间才体现出来，
它解决的是结构性问题，不是某一笔交易。
初次沟通不收费，也不产生任何义务。 收费方式为 Fee-based，以顾问服务费为主要收入来源，销售保险产品时可能另外产生佣金；完整披露见隐私政策与免责声明。 本站内容不构成个性化投资、税务或法律建议。